Банковская карта как пропуск в уголовное дело
Цифра прозвучала на межведомственном заседании, которое провёл прокурор Кировской области Юрий Рываев. По оценкам специалистов, в противоправную деятельность вовлечены свыше тысячи восьмисот молодых жителей региона. Речь о так называемом дропперстве — когда через чужие счета прогоняют деньги, добытые мошенниками.
Схема проста и потому работает. Преступникам нужны банковские карты, оформленные на посторонних людей. Сами они под удар не подставляются. А подросток или студент, согласившийся «подзаработать», получает перевод, снимает наличные и передаёт дальше. За это ему обещают процент. На деле — роль звена в цепочке, которое легко вычислить.
Зампрокурора области Михаил Леговец на том же заседании говорил о другом направлении работы. Выработанный порядок взаимодействия правоохранителей и контролирующих органов помог выявлять фирмы-однодневки и привлекать к ответственности тех, кто их регистрировал. Однодневки и дропперские счета — звенья одной цепи: и там, и тут деньги прячут за чужими именами.
Чем это оборачивается для молодого человека
Последствия наступают быстрее, чем многие думают. Первое — отказ банка в обслуживании. Карту блокируют, счёт закрывают, а данные попадают в базу. Потом могут возникнуть проблемы с кредитом, ипотекой, трудоустройством в финансовой сфере.
Второе — уголовная статья. Если в действиях видят признаки преступления, разговор идёт уже не о профилактике. В Кирове недавно дошло до конфискации: у девушки-дроппера забрали айфон, купленный на незаконные операции. Суд признал, что она передала свою карту для чужих переводов.
Данные об участии в дропперстве могут повлечь отказ в обслуживании в банковской сфере, а при наличии признаков преступной деятельности — уголовное преследование.
Масштаб проблемы в регионе виден по другой статистике. С начала года жертвами аферистов стали больше двух тысяч четырёхсот кировчан. Они отдали мошенникам около девятисот миллионов рублей. Часть этих денег прошла как раз через счета дропперов — тех самых молодых людей, которых втянули в схему.
На заседании подчёркивали: профилактика среди молодёжи — задача не только полиции. Подключены школы, колледжи, вузы, банки. Убедить восемнадцатилетнего, что лёгкие деньги обернутся статьёй, сложнее, чем кажется. Но именно от этого разговора зависит, попадёт ли ещё один студент в число тех тысячи восьмисот.