Счёт открыт не в банке: как студенты становятся звеном в цепочке по отмыванию денег
Цифра прозвучала на межведомственном совещании в надзорном ведомстве. Более тысячи восьмисот молодых жителей региона, по оценке специалистов, уже втянуты в противоправную деятельность, связанную с чужими банковскими картами. Речь идёт о так называемом дропперстве: человек передаёт свой счёт или карту третьим лицам, а через них проходят деньги, добытые преступным путём.
Заседание прошло под председательством прокурора области Юрия Рываева. Главной темой стала не только молодёжь, но и борьба с легализацией доходов, полученных незаконным способом. Проще говоря, ведомство пытается перекрыть каналы, по которым грязные деньги превращаются в чистые.
Организаторы схем ищут тех, кому нужны быстрые деньги: студентов, старшеклассников, вчерашних выпускников. Им предлагают открыть счёт и передать карту за вознаграждение — от нескольких тысяч рублей до «процентов» с оборота.
Через такой счёт проходят переводы от обманутых людей, средства из финансовых пирамид, деньги, добытые мошенничеством. Владелец карты может даже не подозревать масштаб, но отвечать придётся ему.
Чем оборачивается лёгкий заработок
Последствия здесь жёсткие. Банк вправе заблокировать счёт и отказать в обслуживании. Это значит, что зарплату, стипендию или перевод от родственников получить не удастся. Кредитная история портится. А в отдельных случаях человек становится фигурантом уголовного дела.
Заместитель прокурора области Михаил Леговец на совещании сообщил о другом результате работы: выработанный алгоритм взаимодействия помог выявлять и пресекать деятельность фирм-однодневок. Тех самых, что регистрируют на подставных лиц, используют для обналичивания и вывода средств, а потом бросают. Людей, которые занимались их регистрацией, привлекли к уголовной ответственности.
«Ключевая задача — противодействие легализации доходов, приобретённых противоправным путём», — заявил зампрокурора Михаил Леговец.
В августе МВД сообщило о задержании троих организаторов пирамиды с оборотом в миллиард рублей. Схема действовала больше десяти лет: людей заманивали высокими процентами, активно рекламировались, накручивали положительные отзывы.
Кировская статистика — часть общей картины. И она показывает: дропперство перестало быть экзотикой. Это массовое явление, в которое втянуты подростки и молодёжь.
Как именно собираются останавливать вовлечение? Ведомство не раскрывает деталей. Понятно одно: работа пойдёт через школы, колледжи, вузы, через разъяснения последствий. Потому что штраф или условный срок для девятнадцатилетнего — это сломанная биография. А заблокированная карта — первый звонок, что «лёгкий заработок» оказался ловушкой.
На совещании не озвучили новых мер. Прокуратура подтвердила: в схемы вовлечены более 1 800 человек. Это не единичные случаи. И бороться с ними одним уголовным преследованием не получится.
Остаётся добавить: если вам или вашему знакомому предлагают оформить карту «для друга» за вознаграждение — это почти наверняка дропперская схема. Отказ от такого предложения сохранит и счёт, и репутацию, и свободу.