Доли, счета и арестованный участок: как устроена финансовая паутина вокруг рухнувшей сети
Более семи тысяч заявлений от обманутых пайщиков и потери, перевалившие за четыре миллиарда рублей. Так выглядит счёт, который предъявили рухнувшей сети кооперативов под брендом «Дело и Деньги». Но за фасадом финансовой пирамиды обнаружилась куда более запутанная конструкция. Строительные компании, проектные мастерские, фирмы по продаже квартир. Всё это связано с одной семьёй — Павловыми.
Разбираться в этой паутине непросто. Названия организаций менялись, адреса переезжали, руководители приходили и уходили. Совпадение вывески ещё не значит, что перед нами одно и то же юридическое лицо. Прежняя должность человека не подтверждает, что он причастен к делам другой компании. Каждую связь приходится проверять отдельно — с учётом конкретной фирмы и периода её работы.
Три контура и одна фамилия
Если разложить всё по полкам, вырисовываются несколько направлений. Сами кооперативы и их руководители. Финансовая корпорация, промышлявшая продажей недвижимости. Строительные организации и проектировщик жилых комплексов. Плюс отдельная линия — Марина и Михаил Азовские с компанией «Камелот».
Общие учредители, совпадающие адреса, профессиональные контакты. Всё это помогает найти пересечения. Но не доказывает, что деньги пайщиков утекли именно в строительство. Для такого вывода нужны документы о конкретных операциях. Банковские выписки, платёжные поручения, договоры.
По данным Rusprofile, Никита Павлов возглавлял кредитный кооператив «Дело и Деньги» с декабря 2012 года по май 2017-го. Организацию ликвидировали в июне 2018 года. Это сведения об одном конкретном юрлице. Они не означают, что Павлов одновременно управлял всеми структурами со схожими названиями.
Другая ниточка тянется к финансовой корпорации «Дело и Деньги». Корпоративные данные фиксируют связь Павлова с этой компанией. В публичных материалах корпорация описывала продажу квартир и участие в проектах жилых комплексов «Легенда» и «Парус». Значит, к рынку недвижимости она отношение имела. Но юридическая форма этого участия до конца не ясна. Продажа квартир, агентские услуги, инвестиции — это разные вещи. Чтобы установить реальные отношения с застройщиками, нужны договоры и документы о расчётах.
Главный вопрос звучит так: попадали ли в строительные проекты деньги, собранные кооперативами? Сам факт, что финансовая корпорация торговала квартирами, ничего не доказывает. Нужно проследить, откуда пришли средства и куда они ушли.
Ещё один персонаж — Максим Ходырев. В публикациях о расследовании его описывали как участника организационной работы кооперативной сети. По версии следствия, он отвечал за работу офисов и документооборот. Это позиция обвинения, а не приговор суда.
Согласно Rusprofile, Ходырев руководит микрокредитной компанией «Финансы и развитие» и владеет в ней долей. Адрес фирмы — Киров, улица Профсоюзная, 1. Но регистрационные данные не раскрывают, чем именно занималась компания. И не доказывают, что через неё проходили пайщицкие деньги. Сам Ходырев хищение отрицал. Говорил, что оказывал услуги по выдаче и погашению займов на основании гражданско-правовых договоров.
Самое конкретное пересечение со стройкой связано с Антоном Чистопашиным. По сведениям Rusprofile, ему принадлежит половина доли в компании «Стройсити» — застройщике ЖК «Легенда». По версии следствия, Чистопашин получил из кассы кооператива 64 миллиона рублей и внёс их на счёт застройщика. Деньги, как считает обвинение, пошли на хозяйственную деятельность.
«Я не занимался привлечением сбережений пайщиков. Получал займы на предпринимательскую деятельность и возвращал их», — заявлял Чистопашин.
Его адвокат обвинение оспаривал. И здесь важно не путать долю в строительной компании с предполагаемым движением денег. Это разные обстоятельства. Следствие описало операцию с конкретной суммой и конкретным счётом. Но обстоятельства этой операции ещё предстоит оценить по документам. Откуда пришли средства, каким было назначение платежа, как деньги использовали дальше. Корпоративная связь сама по себе не говорит о том, что «Легенду» строили на сбережения пайщиков. И не доказывает, что другие участники стройки знали о предполагаемых нарушениях.
Отдельная история — земельный участок под комплексом. В сентябре его арестовали в рамках расследования. А 16 октября вышестоящий суд арест снял. Так что прежнее ограничение считать действующим нельзя. Да и сам арест не доказывал, что землю купили на деньги пайщиков.
Замыкает цепочку Константин Павлов — отец Никиты. Он руководит архитектурной мастерской своего имени и владеет половиной доли. В проектных материалах мастерская указана как проектировщик «Легенды» и «Паруса». Портфолио у неё солидное — больше восьмидесяти объектов в Кирове.
Связи между людьми и компаниями на бумаге выстроены. Но каждая из них требует проверки. Следствие продолжает работу, а пайщики ждут ответа на главный вопрос — вернут ли им деньги.